KryptoGO偕盖亚信息首创监理调查引擎
- 周建勳／台北
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虚拟货币交易在市场上逐渐普及，其去中心化的特性，优点是数据公开、交易隐密和不需要第三方介入；但它同样存在不受监管，以及交易无法撤销的缺点，伴随而来的是潜在的交易风险、诈骗甚至洗钱。尤其是前阵子经历FTX破产，再到Coinbase被罚，全球对于虚拟通货、虚拟资产的法遵关注度逐渐浮上台面。
虚拟资产监管规定趋严，一站式 eKYC／AML解方成「保命符」
以台湾为例，金管会于2021年7月起，正式将「虚拟通货平台及交易业务事业」纳入洗钱防制范畴，针对「虚拟货币投资」推行实名制交易，包括规范业者须落实确认客户身份，迄今共有26家业者完成声明，并落实实名制，据说还有更多业者正在申请中。金管会主委黄天牧在2023年1月12日新春记者会也表示，加密货币业者会与银行有金流往来，因此目前的监管重点是透过银行的KYC回追客户数据，可以起到反洗钱的效果。
对此，因应洗钱防制法的施行，台湾主要之虚拟货币交易所也陆续导入实名认证。ACE交易所要求用户最少需要做到安全等级A的身份认证，包含验证身份证和人脸识别，方能进行数码资产的接收、传送以及买卖交易。Oursong也要求用户若想要在平台上将OSD转换成其他币种提领（出金），或者累计储值（入金）及贩售 NFT 达总额2000 OSD（USD），都需要进行实名认证，以确保平台安全性。而目前世界最大的加密货币交易平台币安（Binance）也表明遵循 KYC 规范，提供用户更安全优质的服务。
也就是说，于法律面，实名认证（know your customer；KYC）或数码化实名认证（eKYC）的要求逐渐浮上台面，强化企业的KYC，有其「保命符」的作用；而对于终端用户来说，也是一个能提升交易的安全性，让用户更安心、完善地使用交易所的所有功能的强心针。
ACE 善用一站式 eKYC／AML解方，改善加密货币交易所用户注册体验
ACE Exchange 为台湾首家合法合规，提供最多理财商品的交易所，提供新台币就可以买比特币（BTC）、以太币（ETH）、USDT（泰达币）等主流虚拟币种，24小时随时轻松买卖；此外，ACE也提供多元理财工具，包含「定期定额」、大众投资人最爱「网格交易」，用机器人自动低买高卖，方便投资无需时刻盯盘，掌握任何的获利机会。ACE更将 defi 搬到 cefi，设计「双币理财」等收益型商品，在用户使用上ACE也提供台湾交易所最全面的跨链服务。
在eKYC／AML相关规定下，ACE善用KryptoGO Compliance的一站式解决方案，优化用户注册体验，也让后续审查不在旷日费时。
1.改善用户注册体验
传统上进行实名认证时，用户需手动填入姓名、身份证号等身份证上之信息，填毕数据之后，再由企业内部审核人员人工比对数据，判断身份证件是否为真、比对身份证件与申办人是否为同一个人，不仅耗费时间，也无法排除人为疏失的可能性。
KryptoGO Compliance 反洗钱解决方案与国际AI智能身份验证的服务解方大厂Jumio携手合作，提供人脸识别、证件真伪识别、活体检测、OCR文字识别，全方位的人脸识别技术，为用户提供自动化的开户流程，改善过去过于繁琐的用户注册体验，也避免企业人工审核出错的可能性。
2.快速识别违法客户，降低时间成本
在验证完身份后，KryptoGO Compliance能够根据AI交叉比对、识别关键字给予风险建议，让企业快速过滤客户名单，找到需要进一步审查的对象。
当企业决定针对客户进行背景调查。传统上会由审查人员逐一查核与用户相关的新闻内容，打印下来后，以人工画萤光笔注记保存。KryptoGO Compliance反洗钱解决方案结合爬虫技术、人工智能NLP语言处理技术，快速识别并标示出文章焦点人物，避开不相干的人名，像是记者、警察或其他受访者姓名；此外，反洗钱系统KryptoGO Compliance还可以自主设定负面新闻关键字，例如侵占、内线交易、判刑、洗钱、恐怖融资等字词，让系统自动标亮。
3. 一站式查找数据，黑名单无所遁形
KryptoGO Compliance反洗钱解决方案不但有串接国际最大商业数据库：Dow Jones ，还一站式串接15个以上数据来源，让您再也不用逐一开启浏览器查找不同外部信息，无论是工商登记、法学数据检索系统、维基百科、高敏感名单等等，都可以一站式查找将所要保存的内容剪下贴上做标记，黑名单在KryptoGO Compliance解方中，绝无藏匿之处！
此外，KryptoGO Compliance也会根据AI识别给予风险建议，让企业快速过滤客户名单，找到需要进一步审查的对象。
4. 纪录审查轨迹、一键生成审查合规报告，绝不怕政府突然找碴
KryptoGO Compliance反洗钱解决方案团队具备金融、监理、与科技专业，有两位国际公认的反洗钱师，并定期与金管会开会，以及采纳客户回馈，提供用户「客户潜在风险分数」做为审核参考。
此外，在KryptoGO Compliance反洗钱解方系统上，每一笔审查轨迹都会留下纪录，还可以一键生成审查合规报告存在系统中，或者另存成PDF ，绝不怕未来遭主管机关查核时麻烦上身！
透过KryptoGO Compliance一站式反洗钱解方系统的导入，让ACE的数据证件查验流程完全自动化，查核人员只需要做最后确认就可以。针对高风险的名单，藉由KryptoGO Compliance AI技术自动化审核流程，可以减少 83% 的作业时间，并一键生成符合主管机关要求的风险审查报告，大幅提升开户、审查之效率。
KY-A-B-C，KryptoGO Compliance首创金融监理调查引擎
KryptoGO自行开发世界首创的自动化金融监理调查引擎，运用自然语言处理（NLP）和AI学习模型，打造一站式eKYC & AML解决方案，藉由AI技术自动化客户审核流程，并一键生成符合主管机关要求的风险审查报告。KryptoGO Compliance可以做到：
KYA（区块链钱包地址风险分析）， 透过KryptoGO的地址标注和分类技术，对区块链钱包交易进行监管
KYB（法人客户尽职调查），涵盖上百种第三方数据库进行监管审查，轻易符合200+个国家的当地法规
KYC（自然人尽职调查），在线验证超过200个国家、3,500种身份证件，透过AI自动姓名检核可以高达 95% 准确率
KryptoGO使用盖亚信息代理的Google Compute Engine（GCP）云端运算服务，协助解决了K8s 平台容易发生的疑难杂症。此外，使用盖亚信息代理的服务降低了整体研发平台成本至少5%。这些改善可以显示为数字的话，可能包括较少的故障和停机时间，以及更高的系统效能和更好的成本效益。
KryptoGO跟盖亚信息合作，共同推动Web3产业，从云端运算基础设施结合钱包以及合规服务，协助更多企业搭建Web3 DApp应用，提供有效的奥援，并一起携手面对挑战，掌握元宇宙发展的大商机。
欲了解如何导入KryptoGO Compliance，协助优化KYC流程。联系网站。
